Как защититься от обвинений в мошенничестве

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как защититься от обвинений в мошенничестве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

В большинстве случаев клиент сам, прямо или косвенно, допускает обман или мошенничество со стороны кредитной организации. Это может быть подписание всех документов без изучения и прочтения, согласие на заведомо невыгодные условия кредитования, передача своих данных и реквизитов карт другим лицам.

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

1. Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
2. Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
3. Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
4. Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Специфика мошенничества с банковскими картами

Данный вид злоумышленных действий предполагает использование чужого платежного средства для незаконного присвоения денежных средств без применения насилия. Механизм присвоения может быть разным: мошенники либо получают наличные, либо осуществляют посредством чужой карты оплаты товаров и услуг.

Случай неправомерных действий классифицируется по ст. 159 Уголовного Кодекса РФ «Мошенничество» при наличии следующих признаков состава преступления:

• причинение материального ущерба (пластиковые карты юридическим лицам не выдаются, соответственно и ущерб может быть нанесен только физлицу);
• наличие умысла присвоить чужие финансовые средства (для примера: снятие денег с найденной кредитки в силу отсутствия изначального злого умысла мошенничеством не признается).

Ответственность за такое преступление предусмотрено для лиц, достигших 16-лтнего возраста.

Списали средства по карте: что делать?

Как видим, единственная защита от подобных видов злодеяний — осторожность и внимательность при введении персональных данных и при любом использовании карты. Но если мошенникам все же удалось вас перехитрить, действовать надо предельно быстро, придерживаясь следующего алгоритма:

• обратиться в банк-эмитент с просьбой о блокировке карты;
• подать заявление о мошенничестве в полицию и требовать возбуждения дела по ст. 159 УК РФ (ч.1 — если преступник действовал в одиночку, ч.2 — при участии в преступлении группы лиц, ч.3 — при подозрении на злоупотребление служебным положением);
• в случае телефонного мошенничества — направить предоставляющему услуги связи оператору требование о предоставлении полиции данных владельца телефонного номера.

Деньги, снятые без согласия клиента с банковского счета, должны быть возвращены (закон №161-ФЗ, ст. 9). Однако на практике заставить банк выполнить это обязательство очень непросто. Несанкционированную операцию необходимо опротестовать письменно и в срок не позднее суток после кражи денег. Если претензия не поможет — подать иск в суд.

Заявление в прокуратуру

Для того, чтобы подать заявление о мошенничестве в прокуратуру, потребуется соблюсти определенные условия:

• Доказать, что действительно имеет место преступление;
• Подтвердить наличие материального ущерба;
• Указать на необходимость проведения проверки;
• Определить конкретных подозреваемых по делу.

Так же заявление о мошенничестве в прокуратуру можно подать в том случае, если в полиции это заявление неправомерно проигнорировали.

Сам образец заявления в прокуратуру практически ничем не отличается от того, что подается в полицию – прописываются те же три части, в них содержатся все те же сведения. При этом заявление в прокуратуру следует писать особенно тщательно, так как ошибки и неточности могут признать клеветой, которая уголовно наказуема. Подавать заявление в отделение можно одним из трех способов:

• Лично отнести его в отделение;
• Направить в отделение заказным письмом;
• Передать заявление через представителя.

Особенностью прокуратуры является тот факт, что она очень активно сотрудничает с пострадавшим. От вас будут периодически просить предоставить различные доказательства по делу, показания, документы и прочее. Кроме того, прокуратура может сама передать материалы дела в суд. В этом случае степень вины мошенника будет определяться уже в суде, там же вы сможете и требовать компенсации.

Правила составления заявление в прокуратуру

Обращаться к сотрудникам прокуратуры вам никто не запрещает. Работники прокуратуры обязаны принять его, но при этом они передадут его в полицию в течение 7 дней. Это значит, что, обращаясь в этот орган, вы потеряете 7 дней, а заявление все равно окажется на рассмотрении в полиции. Плюсом обращения может стать более лояльное отношение сотрудников полиции к заявлению о мошенничестве, переданному с прокуратуры.

Теперь о том, как написать заявление в прокуратуру:

• Изначально необходимо указать название органа, в который вы обращаетесь, его адрес и почтовый индекс.
• Ваше имя, адрес регистрации и проживания, почтовый индекс.
• Ваши контакты: мобильный и домашний номера телефонов, по которому можно будет к вам обратиться.

После необходимо написать само заявление. В нем, так же как и в двух предыдущих случаях, необходимо максимально детально рассказать все обстоятельства вашего сотрудничества или взаимодействия с ответчиком.

Приложение составляется по тому же принципу, что и в двух предыдущих случаях. То есть, необходимо собрать максимальное количество доказательств и письменно их перечислить. В конце поставить дату составления и подписаться.

Заявление в прокуратуру

К компетенции прокуратуры относится расследование переданных полицией фактов преступного деяния. В целом, заявления о мошенничестве, направленные сюда напрямую, подлежат только обязательной регистрации. Затем они переадресуются в полицию с указанием провести процессуальную проверку, которое полицейские не имеют права проигнорировать. При этом следует учитывать, что движение документации между ведомствами увеличивает время их рассмотрения, что в некоторых ситуациях может быть критичным.

Но привлечь работников прокуратуры, минуя полицейское отделение, можно в ситуациях, когда:

1. Имеется точный список подозреваемых или доказательства виновности, но сам факт преступления и вина пока нигде не зафиксирована.
2. Имеется подтверждение утраты материальных ценностей (имущества, денег).
3. Совершаются мошеннические действия юридическим лицом или ИП и требуется прокурорская проверка его деятельности на предмет законности.
4. Наблюдается бездействие полиции или отказ принимать заявление без объяснения причин. При этом вместе с жалобой на мошенничество в прокуратуру можно подать еще одну, на полицейских.

Принцип написания практически не отличается от варианта, подаваемого в полицию. За исключением того, что в «шапке» адресатом не указывается конкретное должностное лицо, а название органа прокуратуры. Кроме того, рекомендуется описывать проблему общими фразами и не квалифицировать самостоятельно преступление по статьям Уголовного кодекса, указывая конкретные статьи нарушенных законов.

Куда обращаться по поводу мошенничества? Куда подать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру

Заявление подается в Ваше территориальное отделение полиции (а также в управление «К МВД России в случае мошенничества в сети «Интернет»). Подавать заявление эффективнее всего лично, однако в случае невозможности этого, Вы можете подать заявление по факту мошенничества через официальный сайт МВД.

В конце заявления указываете фразу: «Об ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 Уголовного Кодекса РФ мне известно»;

Приложение: перечисляете доказательства, которые Вы прилагаете к заявлению по данному делу, копии документов;

Дата подачи заявления и Ваша подпись с расшифровкой.

Важно! Самым действенным способом считается обжалование отказа в возбуждении уголовного дела в прокуратуру.

Указываете слово «Прошу: и перечисляете требования, например, «проверить законность действий организации (наименование организации)»;

Приложение: оформляется аналогично, как и приложение к предыдущим заявлениям. Как и куда писать заявление о интернет мошенничестве? То есть доказательства по делу, имеющие значение при принятии решения прокуратурой о проведении соответствующих проверок и привлечении к ответственности;

Дата подачи заявления и Ваша подпись с расшифровкой.

Важно! Исковое заявление подается в данном случае по месту регистрации истца (то есть по Вашему месту регистрации) и не облагается государственной пошлиной.

Куда обращаться по поводу мошенничества

Заявление в полицию по факту мошенничества можно написать в местном отделении полиции, но лучше подготовить его заранее. Так вы точно не упустите важные обстоятельства совершенного преступления. Даже если вы не знаете имени афериста, это не мешает подать заявление в полицию.

По закону его обязаны принять. Обманули в интернете — также пишите заявление по факту мошенничества, но подавайте в управление «К МВД России.

Обстоятельства преступления излагайте кратко и по делу.
Подробности вы сможете рассказать следователю позже.

• до 50 тыс. руб. — мировому судье;
• 50 тыс. руб. и более — в районный суд.

В основном к заявлению по факту мошенничества прикладываются доказательства вины аферистов.

• наименование суда, в который подается заявление;
• Ф. И. О. и адрес регистрации истца, контактный телефон для связи;
• наименование и адрес регистрации ответчика (адрес можно узнать на сайте налоговой службы);
• цена иска;
• обстоятельства дела с указанием фактов и ссылками на статьи законов;
• исковые требования (например, взыскать с ответчика уплаченную денежную сумму);
• перечень прилагаемых доказательств (по числу сторон, участвующих в деле).

Куда подать заявление о мошенничестве и как правильно осуществить данную процедуру – подробный ответ

Получив заявление о мошенничестве, следственный комитет полиции или другая ведомственная организация должны рассмотреть его, при необходимости провести доследственную проверку и возбудить соответствующее дело. В результате расследования и получения доказательств о факте мошенничества уголовное дело перенаправляется в судебный орган, где истец (заявитель и, как правило, непосредственно пострадавший) и ответчик (совершившее преступление лицо) окончательно разрешать конфликт между собой, естественно, по закону.

1. принять заявление о мошенничестве;
2. при необходимости – помочь гражданину его составить;
3. завести разбирательство по факту полученного заявления о совершении преступного деяния;
4. если рассмотрение проблемы отделением полиции невозможно – его сотрудники должны перенаправить полученное заявление в ведомственный госорган, который уполномочен в разбирательстве по аналогичным делам, а также полицейские должны уведомить о перенаправлении заявления на рассмотрение в другое ведомство самого заявителя.

Что нужно прежде чем писать заявление о мошенничестве?

Итак, если вы стали жертвой мошенничества, то первое, что приходит на ум: как защитить себя и восстановить свои права. Чтобы это сделать, необходимо подать заявление о мошенничестве.

Однако подать заявление в полицию можно только при следующих обстоятельствах:

1. Наличие всех признаков состава преступления;
2. Умышленность действий обвиняемого.

Признаки состава преступления — мошенничество – указаны в статье 159 Уголовного Кодекса РФ, а именно к ним относятся:

• Умышленность действий обвиняемого лица, а именно наличие у него цели – завладеть чужим имуществом, денежными средствами или ценными бумагами, путем обмана, заблуждения или с помощью злоупотребления доверием пострадавшего;
• Субъективная сторона дела – участники дела;
• Объект преступления (чужое имущество, право на чужое имущество);
• Виновная сторона, т.е. обвиняемый знал и желал наступления негативных для жертвы последствий (потеря денежных средств, имущества и т.д.).

Если все четыре признака состава преступления присутствуют, то вы можете смело идти в полицию или прокуратуру и подать заявление о мошенничестве.

Куда подать заявление о мошенничестве: в полицию или прокуратуру?

Теперь давайте поговорим о том, куда подать заявление о мошенничестве, чтобы восстановить справедливость. По закону подобные заявления принимают и дежурная часть, и прокуратура. А теперь давайте разберемся в том, в каком случае заявление подать в полицию, а в каком – в прокуратуру.

Законодательство России не ограничивает граждан в выборе места для подачи заявления о защите своих прав.

Что делать, если вас обманули в городе, в котором вы не проживаете. Вспомните, сколько историй про то, как люди, проезжающие проездом крупные города наподобие Москвы и Санкт-Петербурга, попадают в неприятные истории, связанные с мошенниками. И для защиты людей, оказавшихся в подобной ситуации, закон и предусмотрел возможность подать заявление о мошенничестве в любое отделение полиции или дежурную часть.

Поэтому вы можете обратиться с заявлением в ближайшее отделение полиции. Однако самим вопросом будут заниматься сотрудники отделения полиции по месту вашей регистрации.

То есть, дело о мошенничестве пойдет следующим ходом:

1. Вы обращаетесь за помощью в ближайшее отделение полиции и подаете заявление;
2. Сотрудники этого отделения передают ваше заявление по подведомственности, т.е. в отделение милиции по вашему месту жительства. В некоторых случаях по месту совершения преступления.

Обязанность по передаче заявления лежит полностью на полиции, а потому именно они должны передать заявление в нужное отделение полиции, а не вы.

Важно: когда вы подадите заявление о мошенничестве, проверьте, что сотрудник дежурной части его зарегистрировал.

Другими словами, как только вы стали жертвой мошенничества, то сразу обращайтесь в ближайшую дежурную часть. Если же защитить свои права и свободы с помощью полиции не получается, то в этом случае можно идти в прокуратуру.

Итак, чтобы подать заявление о мошенничестве, нужно:

1. Наличие всех признаков состава преступления, указанные в статье 159 Уголовного Кодекса РФ;
2. Доказательства отсутствия действий со стороны сотрудников полиции (письменный отказ или другие доказательства.

Другими словами, прокуратуру наделена исключительно надзорными функциями, т.е. в ее силах проконтролировать выполнение полицией своих обязанностей по расследованию мошенничества для дальнейшей защиты прав заявителя.

Сначала подать заявление о мошенничестве нужно в ближайшем отделении полиции. Обращаться же в прокуратуру можно только при отказе сотрудников полиции работать по делу.

Функции полиции, прокуратуры и суда по расследованию мошенничества

Итак, вы подали заявление. Теперь необходимо определить для себя, какую работу должны выполнять сотрудники полиции, прокуратуры, и когда дело будет передано в суд?

1. Полиция. В ее функции входит установление и поимка злоумышленника;
2. Прокуратура устанавливает вину мошенника, нарушившего гражданские права потерпевшего, а также определяет список потерянного потерпевшим имущества;
3. Суд, в свою очередь, определяет было ли совершено преступление, меру пресечения, а также порядок применения наказания.

Поскольку сегодня мы разговариваем о том, как подать заявление, поэтому вкратце расскажем только о функциях, которые выполняет полиция:

• Принимает решение о приеме заявления о мошенничестве и возбуждении уголовного дела;
• Занимается первичным сбором улик;
• Проводит поиск мошенника, объявляет его в розыск;
• Готовит дело для передачи в суд.

Прокуратура имеет более широкие полномочия и может контролировать исполнение полицией своих функций, проводить проверки деятельности организаций, которая подозревается в мошеннических действиях. Далее разберем, как происходит подача в полицию заявления о мошенничестве.

Состав преступления и признаки мошенничества

В соответствии с комментариями к ст. 159 УК РФ состав преступления следующий:

• объект: общественные отношения, которые складываются в сфере распределения материальных благ;
• субъект: вменяемый гражданин, достигший 16 лет;
• объективная сторона: завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием или обмана;
• субъективная сторона: прямой умысел и корысть.

Предметом мошенничества может быть чужое имущество, которое не находится в законном владении обвиняемого.

Один из основных элементов криминалистической характеристики мошенничества является способ совершения преступления. Основными способами являются:

• мнимое заключение сделок и договоров или мнимое посредничество при их заключении;
• продажа фальшивых драгоценностей, денег и т.д.;
• выдача себя за другое лицо;
• создание фальшивых фирм;
• получение страховых выплат в случае сознательного нанесения ущерба застрахованному имуществу и т.д.

Как подать заявление о мошенничестве

Чтобы наказать мошенника, необходимо вовремя обратиться в правоохранительные органы. Подать заявление с обвинением в мошенничестве необходимо в кратчайшие сроки после обнаружения преступления.

Если правонарушение совершило физическое лицо, необходимо сообщить о мошенничестве в ближайшее подразделение полиции. Подать заявление можно лично или через официальный сайт МВД.

Наказать интернет-мошенников и вернуть деньги можно также, подав заявление в полицию.

Единого образца заявления нет. В нем обязательно должны быть указаны все подробности произошедшего, информация о пострадавшем, сведения об обвиняемом (если они есть). С образцом заявления в полицию по факту мошенничества можно ознакомиться по ссылке.

Мошенничество, общие понятия

Общими признаками мошенничества являются:

1. Цель — завладение чужими деньгами или вещами. По итогу мошеннических действий во владение преступника безвозмездно переходят принадлежащие потерпевшему вещи. От мошенничества необходимо отличать обман без цели хищения, предусмотренный ст. 165 УК РФ. Такой обман может приносить преступнику какие-либо иные выгоды. Но он не является мошенническим, поскольку в пользование преступника не переходят ни вещи, ни деньги;
2. Способ. Преступник совершает такие действия, которые заставляют потерпевшего добровольно передавать ценности. К мошенническим способам относятся:
   обман — намеренное предоставление потерпевшему ложных сведений, или умалчивание важных;
3. злоупотребление доверием — использование в преступных целях доверительного отношения потерпевшего. Доверие может быть основано на личных, родственных или служебных отношениях;
4. Момент преступления — мошенничество можно считать состоявшимся с момента, когда вещь или деньги перешли во владение преступника;
5. Умысел — действия лица направлены на заведомо преступный результат.

Куда подать заявление по факту мошенничества?

1. Подача в отдел полиции. Обратиться с заявлением можно напрямую в дежурную часть. Или же можно вызвать сотрудников на место совершения преступления, это особенно важно, если необходим осмотр на месте или нужны показания свидетелей.
2. Сообщение по телефону или устно. Сообщить о совершенном преступлении Вы можете и устно. В таком случае оперативный сотрудник оформит заявление с Ваших слов на бланке протокола.
3. Электронная подача заявления. Кроме того, подать заявлением можно воспользовавшись официальным сайтом Министерства внутренних дел РФ. Для этого нужно заполнить форму в разделе «прием обращений», а в качестве адресата выбрать «МВД РФ».
4. Направление заявления почтой или курьерской службой. Не исключается и такой способ подачи заявления, как направление его почтовым отправлением.

Похожие записи:

• 5000 рублей пенсионерам в 2023 году: кто может получить дополнительные выплаты
• Т-7 График отпусков: образец заполнения
• С какого роста и веса можно перевозить ребёнка без бустера?